平安建设丨经侦部门：开展金融领域“清楼扫街”专项整治行动

为进一步防范化解金融风险，健全完善金融风险防控机制，全面掌握风险底数，结合“平安建设”和“夏季打击整治”行动，8月4日，果洛州公安局经侦部门联合辖区市场监督管理局、金融办在辖区内开展“清楼扫街”集中专项整治行动。

经侦支队，通过对辖区担保公司、财务公司、传媒公司等场所实地进行走访排查，重点查阅台账资料、审查企业是否具备经营资质条件、严格排查企业日常经营管理行为是否存在非法集资、非法放贷等情况，全面掌握涉嫌违法违规经营金融业务的风险底数，紧盯辖区重点区域突出线索，做到早发现、早预警，防患于未然。同时督促企业完善管理制度、守法经营，推动金融秩序更加规范、金融风险有效防控、金融生态持续优化。此次检查金融服务类公司7家，对其中一家以出差为由在州接受业务、未办理营业执照，实际长期驻州的财务公司提出限期整改。

玛沁大队，玛沁县公安局经侦大队为促进公安机关夏季治安打击整治行动，预防涉众型经济犯罪发生，切实增强人民群众安全感、幸福感、获得感，强化防范化解重大经济金融秩序稳定发展，8月4日，玛沁县公安局经侦大队联合辖区派出所、市场监管、金融办开展了金融领域“清楼扫街”大排查行动。本次排查主要针对辖区的关于“小额、贷款、养老”领域的企业，重点查处打着“养老服务、虚拟货币、区块链”等幌子的非法集资、传销活动。排查期间，对公司性质、经营范围、资金来源、公司法人代表及从业人员身份背景等开展检查，并通过调阅公司合同、文件、业务台账、银行账目等资料，全面了解公司的经营状况以及排查是否存在违法违规的情况，做到早发现早预警，防患于未然。在排查过程中，还通过讲解典型案例、发放宣传手册的方式，向企业法人代表及员工普及相关法律知识，进一步提升企业员工的金融风险防范意识。

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甘德大队，甘德县公安局经侦大队联合银行、市监局在辖区开展金融领域“清楼扫街”专项排查整治工作。联合检查组一行深入辖区重点行业，实地查看行业手续、规章制度、工作台账等情况，认真检查行业经营户主体资格是否合法，是否从事无证无照经营，是否涉嫌开展非法集资、“套路贷”、非法高利放贷等行为。同时，检查组人员向现场负责人讲解宣传《防范和处置非法集资条例》等法律法规，告诫大家一定要守法经营，鼓励大家一旦发现可疑情况及时向相关部门反映。

班玛大队，班玛县公安局经侦大队联合班玛县金融办，围绕“整治金融乱象 守护人民‘钱袋子’”宣传主题，开展“扫楼清街”整治金融领域乱象专项行动。联合县金融办开展专项摸排，落实风险防控，围绕是否存在“违规放贷”“违规催收”“非法集资”“保险欺诈”等内容，对辖区三家银行及两家保险公司进行了全面检查。稳步推进“断卡”专项行动，引导银行积极配合公安机关，第一时间开展银行卡查询、止付、冻结等工作，掌握工作主动权，深化金融防范打击工作，全力实现“精准拆弹”。

久治大队，久治县公安局经侦大队为进一步净化久治金融生态环境,维护辖区经济金融秩序稳定, 以夏季治安打击整治“百日行动”为契机,积极联合市场监督管理局等行业主管部门。8月4日,开展 “清楼扫街”行动。

检查期间,对辖区企业、公司逐一进行摸底排查,通过座谈交流和实地查看,详细了解经营状况、人员构成、业务模式、潜在风险,同时向企业职工和外来务工人员宣传在工程领域易发的非法集资、合同诈骗、串通招标等领域危害市场经济秩序的相关知识,并提出预警防范措施,引导企业员工树立正确的理财观念,提高防范意识能力。

玛多大队，玛多县公安局经侦大队根据平安玛多建设重点工作要求，结合“夏季治安打击整治”行动，为净化金融生态环境，有效整治非法集资、传销等非法金融活动。8月4日，联合各银行、税务局、市场监督管理局等单位开展了金融领域“清楼扫街”大排查行动。重点排查辖内未经相关监管部门批准，从事或变相从事非法吸收公众存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保等金融活动的行为，并通过调阅公司合同、文件、业务台账、银行账目等资料，全面了解公司的经营状况以及排查是否存在违法违规的情况，做到早发现早预警，防患于未然。在排查过程中，还通过讲解典型案例、发放宣传手册的方式，向企业法人代表及员工普及相关法律知识，进一步提升企业员工的金融风险防范意识。

下一步，果洛州经侦部门将继续加强对辖区内非法金融活动的监督工作，常态化强化经济金融领域风险预警管控，及时发现问题全过程督促整改，维护辖区内金融秩序和社会稳定，为平安果洛高质量发展创造良好金融环境。

供稿丨经侦支队

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